临商银行天津路支行：防范金融诈骗 保障资金安全

本网讯（通讯员：朱亚琳）近日，临商银行天津路支行反洗钱甄别岗发现某某教育公司自七月初起突增交易流水，且交易符合分散转入、集中转出的特征，交易流水与平时交易严重不符，支行立即对该账户做了非柜面只收不付的管控措施。

经分析发现，该账户突然收到他行异地转款47笔，对方户名、金额均不一，用途多为转账，并向户名为某某商贸公司的账户转账8笔，金额共计1049222元，用途为货款及汇款，交易分散转入、集中转出的特征明显，转账用途有“信誉分”、“补单”等特殊词语。支行立即联系该企业财务人员，在与其沟通过程中，客户表示企业网银被外出的法人带走，财务对突增的交易并不知情，且为了避免遗忘密码，该企业将网银密码用即时贴贴在了网银上。至此，支行立即联系法人询问网银是否在自己身边，客户才发现放在车内的网银早已不知去向，并表示近一周该账户并无交易，自己也并未收到资金往来的短信提示。经核心系统查看，该账户短信提示已通过网银关闭。该企业法人返临后，支行反洗钱工作人员与客户进行了面对面的沟通，并将该账户近日交易以及被公安局电信反诈骗查询的相关信息告知法人，同时将五部委防范电信网络诈骗的相关信息和惩戒措施对其进行了详细讲解。客户表示将密码贴在网银上本是避免遗忘，没成想让不法分子有了可趁之机，后悔莫及。因该账户已被公安机关设置单向冻结，无法办理任何业务，该企业网银无法进行挂失，现客户已报警，等待警方进一步处理。

不法分子利用该账户网银进行资金交易，因支行反洗钱岗相关人员每天进行反洗钱可疑排查相关工作，及时发现可疑并进行了管控，暂留住不法分子资金共计424751.32元。下一步，支行将进一步加强对该账户的监测力度，配合公安机关，将不法分子绳之以法。该行将继续秉承金融主体责任，坚持以客户为中心的服务理念，切实解决问题，守护客户的金融安全。