临商银行成功拦截44万余元涉诈资金获警方表扬

11月12日，临商银行收到兰山区公安局反诈中心发来的表扬信，对该行下辖金都支行优质服务稳住客户、成功拦截一起网络诈骗跑分洗钱犯罪并堵截44万余元涉诈资金的突出表现予以高度肯定和表彰。此次成功堵截，离不开临商银行总行党委办公室、渠道运营管理部、个人业务部、金融科技部等各部门的共同配合与大力支持。

10月30日，金都支行监测到临沂市兰山区某物业公司账户交易异常，第一时间采取降低非柜面限额控制措施，并同步联系临沂反诈中心。经反诈中心协查告知，该账户POS机交易存在涉诈资金入账，警方随即开展调查并要求支行对账户暂时止付，同时对POS机做停机处理。期间，该客户因账户使用受限发起投诉施压，支行工作人员秉持优质服务理念耐心沟通、积极疏导稳住客户情绪。11月8日，警方到金都支行对涉案人员龙某进行问话并到总行进一步搜集调取证据。11月12日，龙某再次到金都支行柜台要求支取现金，声称用于货款支付。柜员结合账户近期交易流水、POS交易可疑情况及前期服务沟通掌握的信息，敏锐察觉风险，立即联系反诈民警。民警抵达现场后，核实该笔44万余元资金为跑分洗钱涉诈资金，当场依法控制涉案资金，并将龙某带回警局作进一步调查。

表扬信指出，临商银行积极落实“断卡”行动部署，严格执行客户尽职调查制度，以优质服务化解客户矛盾，全流程细化风险管理措施，成功协助民警抓获跑分洗钱嫌疑人，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作作出积极贡献，充分展现了金都支行担当作为、尽职尽责、务实高效的工作作风。

临商银行将以此次表扬为契机，进一步强化责任担当，持续深化反诈工作，同时积极开展面向公众的反诈宣传教育，以优质金融服务切实维护金融秩序和群众财产安全。（通讯员 刘钧儒）