临商银行盛发支行阻拦电信诈骗守住客户“钱袋子”

本网讯（通讯员 刘相颖）11月中旬，一位中年女性来到盛发支行大厅办理汇款业务，办理过程中，客户称自己手机银行转账额度受限，现急需调高额度。该行工作人员在核实客户是否满足调额条件的过程中，发现客户汇款所提供的收款卡号为省外银行卡，便按照工作习惯询问客户是否认识收款人。这时，客户一句“在微信上联络，并不认识”的回答引起了该行工作人员的高度警惕。

在进一步的沟通中，该行工作人员得知收款人通过微信、电话和客户联系已有半年之久，对方是有资质有实力的贷款公司，能为其提供高额免息贷款。在长期的沟通后，客户对收款人的实力深信不疑，于是前往银行汇款4.5万元作为贷款保证金，并向工作人员表示可以转账，没有问题。猜测客户可能遭受电信诈骗，该行工作人员立即将客户引导到理财室，告知客户：申请贷款要通过正规金融机构办理，切勿相信陌生人、陌生电话，放款前以缴纳各种费用要求转账的都是诈骗。在长达两个多小时的劝解后，客户终于放弃调高网银限额，并意识到自身正在遭受网络电信诈骗，最终放弃了转账。随后，该行工作人员陪同客户前往公安机关报案。

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）规定：“二、加强转账管理（十）加强支付账户转账管理。自2016年12月31日起，支付机构在为单位与个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。

近年来，临商银行盛发支行坚持将普及防范电信网络诈骗知识、打击电信诈骗违法行为的责任使命落在实处，通过定期组织员工开展防范电信诈骗主题培训，不断提升员工防范和识别电信网络诈骗能力，切实守好老百姓的“钱袋子”。下一步，盛发支行将继续秉承“以客户为中心”的服务理念，将消保宣传融入到日常工作中，助力大众提升电诈风险防范意识，持续营造安全稳定的金融环境。