临商银行相公支行开展对公结算账户风险排查

本网讯（通讯员 韩美桦）为进一步加强对公结算账户风险管理，做好电信网络诈骗治理工作，相公支行根据相关工作要求认真开展存量对公银行账户核实工作。

一是细查账户流水，确认交易规模符合经营实际。电话联系客户或上门再次核实对公企业经营状况，核实银行账户交易流水。并通过反洗钱系统监测分析可疑交易行为,排查可疑交易行为。

二是严控“非柜面额度”。依据企业实际经营需求，本着风险防控为本，重新评定账户非柜面额度，做好防范管控工作。

三是分类分级精准阻断可疑交易。通过账户分类分级管理系统，设定非柜面交易限额，确保我行开立银行账户的合规合法使用。

相公支行将在今后工作中不断总结经验，加强账户核查，落实账户实际用途，确保银行账户合规使用。